+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Сегментация рынка банковских услуг

Сегментация банковского рынка При анализе влияния покупателей банковских услуг очень важное значение имеет сегментация банковского рынка, предполагающая выявление в обшей массе потенциальных потребителей банковских услуг относительно обособленных сегментов — целевых групп клиентов, на которых должны быть сконцентрированы сбытовые усилия банка. Под сегментом понимается часть рынка регион, группа потреби-телей, группа товаров или услуг , которую можно охарактеризовать общими признаками. В основе сегментации могут лежать самые раз-личные признаки: правовые, экономические, географические, демо-графические, поведенческие и др. Наиболее фундаментальной является сегментация рынка в зависимости от юридического статуса клиентов институциональная сегментация , предполагающая выделение рынков услуг для предприятий юридических лиц и населения физических лиц. Многие кредитные институты стран Запада выделяют такие институциональные группы: 1 население домохозяйства ; 2 предприятия; 3 общественные организации; 4 финансовые институты. При сегментации по экономическому положению на рынке юриди-ческих лиц учитываются размер предприятия, сфера деятельности, число работающих и т.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Изучение рынка банковских услуг.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Маркетинг товаров и услуг. Урок 10. Понятие и сущность аудиторской деятельности

Различают сегменты: продуктовые клиентские Продуктовый сегмент это - выделенная часть рынка, на которой реализуется определенного вида банковская услуга, нап-р: сегмент вкладов, сегмент потребительских кредитов, сегмент платежных карт и т.

Для физических лиц: Для юридических лиц: - возраст - организационно-правовая - уровень доходов форма - социальное положение - направление деятельности - масштаб деятельности бизнеса Целевой рынок - абстрактное рыночное пространство, образованное пересечением наложением продуктового и клиентского сегментов.

Требования к целевому рынку Реакции целевого рынка на действия услуги, рекламу банка должны существенно отличаться от реакции других сегментов Пространство целевого рынка должно быть достаточно крупным емким , чтобы оправдать расходы банка по созданию и продвижению новых услуг Рыночный сегмент, ниша, окно Ниша от лат.

Все рыночные ниши принято разделять: горизонтальные вертикальные Рыночный сегмент, ниша, окно Вертикальная ниша - образуется путем предоставление одной услуги разным группам клиентов. Например: вертикальная рыночная ниша банковских пластиковых карт для физических лиц разных возрастов и уровня доходов.

Рыночный сегмент, ниша, окно Горизонтальная ниша - формируется через оказание конкретной группе клиентов пакета нескольких банковских услуг.

Например: горизонтальная рыночная ниша банковских кредитных, расчетных и предоплаченных карт клиентам возрастной группы лет, со средним уровнем доходов. Рыночный сегмент, ниша, окно!? Постройте маркетинговую вертикаль клиентскую, продуктовую Сегмент — ниша — окно: 1.

Сведения о клиентах систематизируются, картотека имеет четкую унифицированную структуру. Картотека физического лица Ф. Картотека физического лица Дополнительная информация: банковская кредитная история ; участие в деятельности других финансовых институтах ПИФы, финансовые компании родственники другая полезная информация Картотека юридического лица Наименование, организационно-правовая форма, форма собственности, ИНН, масштаб деятельности уставный капитал, активы, численность работающих, оборот , информация о руководстве, отрасль и основная номенклатура продукции, юридический адрес, дополнительная информация.

Картотека юридического лица Дополнительная информация: обслуживающая кредитная организация банковская кредитная история текущее финансовое состояние аффилированные лица дочерние компании инсайдеры другая полезная информация Ассортимент банковских услуг Ассортимент - фр.

Ассортимент услуг — набор услуг, предлагаемых потребителям. Характеристики ассортимента По степени детализации ассортимент услуг подразделяется на три основных вида: групповой — по группе клиентов , видовой — по виду банковской услуги внутривидовой — разновидность видового ассортимента.

В маркетинге характеристиками ассортимента являются: ширина — масштаб охвата каждой клиентской группы глубина — охват видов банковских услуг слева — направо устойчивость — постоянство, обновление высота ассортимента — охват клиентских групп снизу — вверх Продуктовая линейка - актуальный действующий список банковских продуктов по каждому виду услуги.

Задание для маркетингового досье банка 1. Определить ассортимент банковских услуг 2. Составить линейки банковских продуктов Критерии сегментации Критерий — это мерило оценки обоснованности выбора сегмента рынка для банка или банковской услуги.

В современном банковском маркетинге применяются : географический, демографический, поведенческий и психокультурный критерии. Географическая сегментация Объекты: административно-территориальные образования, экономические районы, города и микрорайоны городов. Факторы сегментации: расположение региона удаленный, близлежащий численность населения экономическая структура региона динамика роста перспективность региона Демографическая сегментация Объект — население.

Факторы сегментации: Пол Возраст Уровень доходов Образование Структура занятости Поведенческая сегментация - Деление рынка на части в зависимости от уровня знаний о банковской услуге, отношения к ней, характера использования услуги Отношение к услуге — оценки, чувства и склонности, которые сильно влияют на поведение клиентов Объект — клиенты банка Поведенческая сегментация Факторы сегментации: по обстоятельствам применения на основе выгод по статусу пользователя интенсивность пользования степень лояльности стадия готовности клиента Психокультурная сегментация - деление рынка на части в зависимости от социального положения, жизненного стиля и других личностных характеристик.

Объект — общественные классы Общественные классы - сравнительно стабильные группы в рамках общества, располагающиеся в иерархическом порядке и характеризующиеся наличием у их членов схожих ценностных представлений, интересов и поведения. Факторы сегментации: профессиональная деятельность занятия индивида образование уровень доходов собственность богатства ценностные ориентации Характеристики, присущие общественным классам: лица, принадлежащие к одному классу, склонны вести себя одинаково жизненный стиль принадлежность к тому или иному классу определяет общественную значимость человека отдельные индивиды могут переходить в более высокие классы или опускаться в нижние классы.

Целые классы меняются местами исключительно в результате социально-политических потрясений революций Тип личности - отличительные психологические характеристики человека, определяющие последовательность и постоянство его ответных реакций на окружающую среду.

Характерные черты типа личности: - уверенность в себе - независимость - постоянство - влиятельность - спокойствие - общительность - властолюбие - настороженность - агрессивность - замкнутость Целевая банковская реклама, ориентированная на определенные типы личности поведения.

Бренд является своеобразной гарантией того, что товар или услуга обладает высоким и постоянным качеством. Задание для самостоятельной работы: Определите какие виды дифференциации использует ваш банк.

Приведите наиболее яркие примеры.

Важная цель-планирование пенсионного обеспечения Лица, готовящиеся к уходу на пенсию 55 и более лет Люди имеют накопленный капитал и стремятся обеспечить его сохранность и настоящий устойчивый доход Источник : по данным исследования автора Далее - сегментация клиентов банка в зависимости от тех услуг, которые наиболее ими востребованы табл. Таблица 5- Банковские продукты для разных категорий клиентов Группа Примеры банковского обслуживания Молодежь Для членов группы характерна повышенная мобильность, частные переезды, жизнь вне пределов дома.

Изучение рынка банковских услуг Ключевой задачей маркетинга вообще, и в банковской сфере в особенности, является исследование рынка. Сбор информации необходим для выявления реального и потенциального рынков коммерческого банка, изучения потребностей и перспектив этого рынка. Для оценки рынка конкретизируется доля, принадлежащая банку, в том числе доля рынка займов и депозитов, а также доля рынка отдельных видов услуг; делается сравнение рынка данного коммерческого банка с рынком других конкурирующих банков. Особую роль для детального анализа рынка имеет его сегментация, заключающаяся в том, что для определения своих преимуществ по сравнению с возможностями конкурентов банк ищет и находит наиболее подходящий ему сегмент рынка, выявляет конкретные группы потребителей, служащих предметом повышенного интереса банка, в отношении которых будут проводиться интенсивные исследования и работа по продвижению услуг. В основе сегментации рынка лежит характер банковских услуг кредитные, операционные, инвестиционные, прочие , и клиентурный признак юридические и физические лица, корпорации, банки-корреспонденты, государственные органы , В практике применяется также географическая, демографическая, психокультурная и поведенческая сегментации.

Контрольная работа: Сегментация рынка банковских продуктов и услуг

Маркетинг Сегментация банковского рынка Есть два типа маркетинговой стратегии, связанной с поиском целевых рынков среди массы банковских клиентов. Второй путь — это уже упомянутый метод перекрестной продажи, когда при совершении какой-то операции банк предлагает клиенту новые или дополнительные услуги. В любом случае для успешного продвижения продукта на рынок и его реализации необходимо дифференцировать клиентов и выявить тех, которые могут явиться потенциальными потребителями данного продукта, Все клиенты имеют разные вкусы и потребности, и к ним, соответственно, требуется применять разную маркетинговую стратегию. Выгоды от того или иного вида услуг, как правило, необходимы и выгодны лишь определенным труппам клиентов, Для других групп эти услуги могут быть слишком дорогими или бесполезными в данный момент. Группа клиентов, подходящая для данной услуги, образует целевой рынок. Клиент банка может быть частью нескольких целевых рынков, предназначенных для различных видов услуг, Первейшая задача маркетинговых служб — выявить целевые рынки для своих услуг.

7.1. Рынок банковских услуг и его сегментация

Банковский менеджмент Банковский маркетинг Применение маркетинга в банковской деятельности связано с универсализацией банковской деятельности, усилением конкуренции среди коммерческих банков, появлением конкурентов в лице небанковских кредитных учреждений, оттоком денежных средств из коммерческих банков вследствие развития рынка ценных бумаг и рынка валюты. Это привело к необходимости изучения рынка банковских услуг, освоения новых видов и методов борьбы за клиента, то есть давно используемых промышленными и торговыми компаниями методов маркетинга. Определения банковского маркетинга, встречающиеся в литературе, находятся в диапазоне от задач банка по развитию рынка до комплексной программы деятельности банка в целом. На наш взгляд, банковский маркетинг представляет собой, с одной стороны, деятельность по изучению рынка и продвижению на нем банковских услуг, с другой стороны, деятельность банка, ориентированную на изучение и удовлетворение потребностей клиентов. Такой подход к определению банковского маркетинга вызван практикой работы коммерческих банков.

Первоочередные цели — улучшение жилищных условий, обеспечение финансовой защиты семьи. Важная цель — планирование пенсионного обеспечения Лица, готовящиеся к уходу на пенсию 55 и более лет Люди имеют накопленный капитал и стремятся обеспечить его сохранность и настоящий устойчивый доход Оценим далее сегментацию предприятий по величине торгового оборота и потенциальные услуги для них.

Изучение рынка банковских услуг. Сегментация рынка и ее основные критерии. Существенное значение для детального анализа рынка имеет сегментация, заключающееся в том, что для определения своих преимуществ по сравнению с возможностями банк ищет и находит наиболее подходящий ему сегмент рынка. Выявляя конкретные группы потребителей, служащих предметам повышенного интереса банка, в отношении которых будут проводится интенсивные исследования и работа по продвижению услуг. В основе сегментации рынка лежит характер банковских услуг кредитные, инвестиционные и т. Банк, изучая рынок, выделяет группы клиентов, которые подходят под данную услугу и организует на этой основе целевой рынок, при этом клиент может быть частью нескольких рынков. В связи с этим различают два типа стратегии, связанных с поиском целевых рынков: Типы стратегии: 1. Банк может двигаться от своего продукта или услуги, то есть определить вид услуг и установить на базе имеющейся у него информации, какие клиента в ней нуждаются. Использовать метод перекрестной продажи, то есть при реализации какой-либо услуги, банк предлагает клиенту новые услуги, в этом случае ему необходимо выявить к каким рынкам принадлежит данный клиент и какие услуги ему можно предложить. Сегментация рынка — это предоставление банком определенного вида услуг, предполагающие выгоды каким то конкретным группам населения или юридическим лицам.

Лекция 4. Виды сегментации рынка банковских услуг. Значение сегментации на рынке банковских услуг

ТЕМА 5 Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью 1. Понятие и содержание банковского маркетинга. Особенности рынка банковских услуг.

Выборочная специализация на различных сегментах банковского рынка. Характеризуется следующими положительными моментами: при выбранной специализации нет необходимости добиваться абсолютного преимущества на отдельных видах рынка.

Различают сегменты: продуктовые клиентские Продуктовый сегмент это - выделенная часть рынка, на которой реализуется определенного вида банковская услуга, нап-р: сегмент вкладов, сегмент потребительских кредитов, сегмент платежных карт и т. Для физических лиц: Для юридических лиц: - возраст - организационно-правовая - уровень доходов форма - социальное положение - направление деятельности - масштаб деятельности бизнеса Целевой рынок - абстрактное рыночное пространство, образованное пересечением наложением продуктового и клиентского сегментов. Требования к целевому рынку Реакции целевого рынка на действия услуги, рекламу банка должны существенно отличаться от реакции других сегментов Пространство целевого рынка должно быть достаточно крупным емким , чтобы оправдать расходы банка по созданию и продвижению новых услуг Рыночный сегмент, ниша, окно Ниша от лат. Все рыночные ниши принято разделять: горизонтальные вертикальные Рыночный сегмент, ниша, окно Вертикальная ниша - образуется путем предоставление одной услуги разным группам клиентов. Например: вертикальная рыночная ниша банковских пластиковых карт для физических лиц разных возрастов и уровня доходов. Рыночный сегмент, ниша, окно Горизонтальная ниша - формируется через оказание конкретной группе клиентов пакета нескольких банковских услуг. Например: горизонтальная рыночная ниша банковских кредитных, расчетных и предоплаченных карт клиентам возрастной группы лет, со средним уровнем доходов. Рыночный сегмент, ниша, окно!? Постройте маркетинговую вертикаль клиентскую, продуктовую Сегмент — ниша — окно: 1. Сведения о клиентах систематизируются, картотека имеет четкую унифицированную структуру.

Под сегментацией рынка в сфере банковских услуг принято понимать раз деление на части (сегменты) по каким-либо признакам и с.

Тема: Сегментация рынка банковских услуг

Сегментирование по параметрам продукции предполагает классификацию основных функций, которые может выполнять изделие. Сегментация рынка по параметрам продукции предусматривает выявление товарных ниш, то есть более узких, чем сегмент, рыночных образований, обычно небольших на первоначальном этапе их развития. Привлекательностью ниш является, во-первых, отсутствие или незначительность в них конкуренции, во- вторых, возможная перспективность, если реализуемый в этой нише товар будет обладать большим рыночным потенциалом например, стекло, пластик, инфракрасные обогреватели и др. В то же время выделение сегментов рынка по отдельным параметрам изделий -- это своеобразный учет запросов и предпочтений потребителей, а значит, группировка косвенным образом потребителей по характеру их поведения и мотивации на рынке. Поэтому оно имеет особое значение при выпуске и сбыте новых изделий и часто используется в рамках интегрированного маркетинга. Суть этого принципа сегментирования заключается в оп ределении, во-первых, того, для каких групп пользователей предназначено данное изделие, а также в каких отраслях и для каких целей оно может использоваться и, во-вторых, того, какие функциональные и технические параметры продукции имеют ключевое значение для повышения ее конкурентоспособности, над какими еще предстоит поработать, чтобы они в наибольшей степени удовлетворяли запросы конкретных потребителей. В рамках многих возникающих здесь проблем важную помощь оказывает метод составления функциональных карт, проведение своего рода двойного сегментирования по изделию и по потребителям.

ТЕМА 5 Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью

Вопрос 3. Стратегии сегментации банковского рынка. Заменители банковских услуг Вопрос 3. Заменители банковских услуг Печать Под сегментом банковского рынка понимается его часть регион, группа потребителей , которую можно охарактеризовать общими признаками. В основе сегментации могут лежать различные признаки: правовые, экономические, географические, демографические, поведенческие и др. Наиболее фундаментальной является сегментация банковского рынка в зависимости от юридического статуса клиентов институциональная сегментация , предполагающая выделение рынков услуг для предприятий юридических лиц и населения физических лиц. При сегментации по экономическому положению на рынке юридических лиц учитываются размер предприятия, сфера деятельности, число работающих и т. Зачастую экономический признак комбинируется с институциональным.

Маркетинг банковских услуг, Дипломная из Экология и охрана окружающей среды

Ее характеризуют темпах инфляции, уровень процентной ставки, соотношение спроса и предложения на продуктах, уровень и динамика цен, степень конкуренции и другие показатели. Способы представления маркетинговой информации разнообразных и зависят от целей исследования и выбранного объекта. Это могут быть диаграммах, оценочные шкалах, схемах и графики, показывающие соотношение сил, тенденции в динамике развития рынка и продукции.

Сегментация рынка банковских кредитов

Термин "рынок" используется в широком смысле, то есть доступный всем финансовым институтам а рыночный сегмент: это часть общего рынка, которая может быть рассмотрена отдельно; обслуживаемый рынок: это тот сегмент рынка, в котором банк конкурирует. Сбор информации о рынке включает в себя исследование рынка во всем его многообразии. Результаты, полученные при изучении рынка, обобщаются и включаются в отчет о положении на рынке. Обычно в него входят: краткий обзор исходных данных; описание наиболее критических движущих сил рынка; наиболее важные выводы по обзору всего рынка; краткосрочные и долгосрочные предпосылки для банка.

Discovered

Оставьте email, на который прислать ссылку с презентацией Email: Презентация добавлена и проходит модерацию. Пришлем ссылку на неё после проверки Что-то пошло не так. Данное обстоятельство предопределяет множественность критериев разграничения структурных элементов рыночной системы. Поэтому правильнее говорить не об одном, а о многих банковских рынках.

ПРИНЦИПЫ И МОДЕЛИ СЕГМЕНТАЦИИ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ НА РЫНКЕ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ И УСЛУГ

Больше информации по теме: Рынок банковских услуг Например, существуют отдельно сберегательные кассы, отдельно банки, обслуживающие внешнюю торговлю, отдельно банки, выдающие ипотеки и т. К странам с банковским сектором сегментированного типа относятся США и Япония. Банковский сектор универсального типа подразумевает отсутствие законодательных или добровольных ограничений на деятельность банка: он может одновременно принимать вклады населения, выдавать ипотеки и обслуживать сделки по международной торговле. К странам с универсальным банковским сектором относятся Франция, Германия.

Комментарии 14
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. terveting

    Если ругаюсь Матом в общественном месте, что грозит мне?

  2. Беатриса

    Тарас добрый день.

  3. efugag

    А как теперь со штрафом 8500 и катайся не хочу?

  4. Юлия

    Спасибо, Вас с Новым годом. Процветания вам и вашему каналу.

  5. Степанида

    Банк грозит заблокировать щета дочки но долг по кредиту на мне, смогут ли они это сделать?

  6. Эдуард

    Давно пора! Пьяный водитетль,на пешеходном переходе,лишил жизни мою жену в-29 лет. Ребенок,чудом выжил. Теперь это личное !

  7. discohapa

    Тарас, интересные видео и классный канал, спасибо!

  8. Пелагея

    Тоже слышал за подобное!

  9. Аполлинарий

    Мать попала под влияние многодетной семьи на старости.все свое собирается в завещании оставить там.

  10. Сергей

    Оталось спидометор на ноги заебенить что б еще с ходьбы поиметь других слов нет . Бред

  11. farelela

    А если заехать на евробляхе в режиме коммандировки? такой вариант вообще возможен? и какие документы нужны для этого? Тарас , ты этот момент еще не комментировал?

  12. Нинель

    Тарас забыл о 32 статьи там без изменений тоисть могут останавливать а требовать документы нет

  13. Кузьма

    Вы почему жути нагоняете на людей? Где эти законы! Майданутые вы!

  14. Алина

    Как всегда )

© 2018 dearlucaandolivia.com